البنوك تغريم المليارات على الفوركس تزوير

خمسة بنوك عالمية لدفع 5.7 مليار دولار في الغرامات على تزوير معدل.

وقالت السلطات ان خمسة من اكبر البنوك في العالم، بما فيها جي بي مورجان تشيس وشركاه وشركة سيتي جروب انك، تم تغريمها بما يقرب من 5.7 مليار دولار، واعترف اربعة منهم بالتهمة الجنائية الامريكية بسبب التلاعب فى اسعار صرف العملات الاجنبية. الأربعاء.

وذكرت وزارة العدل الامريكية ان بنكا خامسا، يو بى اس ايه جي، سيعترف بارتكابه اسعار فائدة قياسية.

البنوك الأمريكية جي بي مورجان تشيس وسيتي جروب ستدفع 550 مليون دولار و 925 مليون دولار في غرامات جنائية، على التوالي، كجزء من مذنبهم.

سوف البنوك البريطانية باركليز بي إل سي دفع 650 مليون $ في العقوبات الجنائية والبنك الملكي في اسكتلندا بلك 395 مليون $. وسوف يسلم كل منهم بالذنب في عدد جنايات واحد من التآمر لإصلاح الأسعار وعروض التسعير بالدولار الأمريكي واليورو في السوق الفورية للصرف الأجنبي.

وقالت وزارة العدل ان تجار اليورو فى اربعة من البنوك وصفوا انفسهم بانهم اعضاء "الكارتل" واستخدموا غرفة محادثة الكترونية ولغة مشفرة للتلاعب فى اسعار الصرف لزيادة الارباح.

ويشمل إجمالي مبلغ 5.7 مليار دولار 1.6 مليار دولار من الغرامات المفروضة بشكل منفصل من قبل الاحتياطي الفدرالي الأمريكي على البنوك الخمسة.

بشكل منفصل، تغريم بنك الاحتياطي الفدرالي بنك أوف أميركا كورب 205 مليون دولار للممارسات غير السليمة في النقد الأجنبي.

كما ستدفع شركة باركليز مبلغا إضافيا قدره 1.3 مليار دولار لتسوية مع دائرة الخدمات المالية لولاية نيويورك ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع في الولايات المتحدة وسلطة السلوك المالي في المملكة المتحدة.

وكجزء من الاتفاقية، ستطلق باركليز النار على ثمانية من موظفي البنوك المتورطين فى تزوير اسعار صرف العملات، وفقا لما ذكره منظم نيويورك.

وبالإضافة إلى ذلك، سيدفع باركليز عقوبات جنائية بقيمة 60 مليون دولار لانتهاك اتفاق سابق بعدم الملاحقة القضائية مع وزارة العدل لحل مسبار التلاعب في سعر الفائدة بين البنوك في لندن، أو ليبور، وأسعار الفائدة الأخرى.

التغطية ذات الصلة.

وستعترف شركة يو بي إس السويسرية التي تتخذ من سويسرا مقرا لها بالذنب في التعامل مع ليبور وأسعار الفائدة الأخرى. وستدفع أيضا عقوبة جنائية قدرها 203 ملايين دولار بسبب خرقها لاتفاق عدم الملاحقة لعام 2018 مع وزارة العدل على ليبور.

وقالت وزارة العدل ان الغرامات المعلنة يوم الاربعاء تتبع اتفاقيات فى نوفمبر مع العديد من البنوك نفسها بشأن تجارة العملات، وتصل العقوبات الاجمالية الى حوالى 9 مليارات دولار.

تقارير إضافية من ليندساي دونزموير في واشنطن.

تأخرت جميع الاقتباسات لمدة 15 دقيقة على الأقل. انظر هنا للحصول على قائمة كاملة من التبادلات والتأخير.

البنوك العالمية تعترف بالذنب في التحقيق الفوركس، وغرامة ما يقرب من 6 مليارات $.

اعترفت اربعة بنوك كبرى اليوم الاربعاء بمحاولة التعامل مع اسعار صرف العملات الاجنبية وتم تغريم ما يقرب من 6 مليارات دولار فى مستوطنة اخرى فى تحقيق عالمى فى السوق التى تبلغ قيمتها 5 تريليون دولار.

سيتيغروب إنك (ن) و جبمورغان تشيس & كو (JPM. N) و باركليز بلك (BARC. L) و أوبس أغ UBSG. VX (UBS. N) و رويال بانك أوف سكوتلاند بلك (RBS. L) مسؤولون في المملكة المتحدة من الغش بذكاء العملاء لتعزيز أرباحهم الخاصة باستخدام دعوة فقط غرف الدردشة ولغة مشفرة لتنسيق صفقاتهم.

كل ما عدا يو بي اس اعترف بالذنب للتآمر للتلاعب في سعر الدولار الأمريكي واليورو التي تم تبادلها في السوق الفوركس الفوركس. اعترف أوبس مذنب في تهمة مختلفة. تم تغريم بنك بانك أوف أميركا كورب (BAC. N) ولكن تجنب ادعاء مذنب على أعمال تجارها في غرف الدردشة.

& لدكو؛ وعقوبة كل هذه البنوك سوف تدفع الآن هو المناسب، بالنظر إلى طبيعة طويلة الأمد والفاحشة من سلوكها المناهض للمنافسة، & رديقو؛ حسبما ذكر النائب العام الامريكى لوريتا لينتش فى مؤتمر صحفى فى واشنطن.

وحدث سوء السلوك حتى عام 2018، بعد أن بدأت الهيئات الرقابية في معاقبة البنوك على تزوير سعر الفائدة بين البنوك في لندن (ليبور)، وهو معيار عالمي، وتعهدت البنوك بإصلاح ثقافتها المؤسسية وتعزيز الامتثال.

وفي المجموع، فرضت السلطات في الولايات المتحدة وأوروبا غرامة على سبعة بنوك تزيد قيمتها عن 10 مليارات دولار بسبب فشلها في منع التجار من محاولة التلاعب بأسعار صرف العملات الأجنبية التي يستخدمها ملايين الأشخاص يوميا من بيوت الاستثمار التي تبلغ قيمتها تريليون دولار للسياح الذين يشترون العملات الأجنبية على عطلة.

التحقيقات لم تنته بعد. يمكن للمدعين العامين رفع دعاوى ضد الأفراد، وذلك باستخدام البنوك و [رسقوو]؛ تعهدت بالتعاون كجزء من اتفاقاتها. وتجري حاليا تحقيقات من جانب السلطات الاتحادية وسلطات الولايات بشأن كيفية استخدام المصارف لتداول العملات الأجنبية الإلكترونية لصالح مصالحها الخاصة على حساب العملاء.

وقد برزت المستوطنات يوم الاربعاء جزئيا لان وزارة العدل الامريكية اضطرت سيتى جروب ووحدة البنك المصرفية الرئيسية سيتيكورب ووالدي جي بي مورجان وباركليز وبنك اسكتلندا الملكي للاعتراف بارتكاب تهم جنائية امريكية.

وهذه هى المرة الاولى منذ عقود التى يعترف فيها الوالد او الوحدة المصرفية الرئيسية فى مؤسسة مالية امريكية كبرى بارتكاب تهم جنائية.

وحتى وقت قريب، نادرا ما طلبت السلطات الأمريكية إدانة جنائية ضد والدي المؤسسات المالية العالمية، بدلا من ذلك استقرت مع شركات أجنبية أجنبية أصغر. الأمر الذي جعل من السهل على الحكومة والبنوك السيطرة على أي تداعيات على النظام المالي وعملاء البنوك.

وتتفاوض البنوك المشاركة في صفقات الاستئناف على الإعفاءات التنظيمية لتجنب حدوث اضطرابات خطيرة في الأعمال التجارية يمكن أن تنجم عن المناشدات.

وقد منحت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تنازلات لشركة جي بي مورغان والبنوك الأخرى التي أقرت بالذنب، مما سمح لها بمواصلة أعمالها العادية للأوراق المالية.

ومع قيام المدعين العامين والبنوك بطرق تمكن المؤسسات من الاستمرار في ممارسة الأعمال التجارية، أعرب المحللون عن قلقهم من أن تصبح الإدانات أكثر روتينية وتكلفة للبنوك.

& لدكو؛ والمشكلة الأوسع هي أن هذا يضع الآن مرحلة لوزارة العدل في محاولة لمحاكمة جنائيا البنوك لجميع أنواع التجاوزات، & رديقو؛ وفقا لما ذكرته جاريت سيبرغ، المحلل في شركة جوجنهايم للأوراق المالية.

وقال المحامون ان الادعاءات بالذنب ستسهل على صناديق المعاشات التقاعدية ومديري الاستثمار الذين يتعاملون بشكل منتظم مع البنوك رفع دعوى قضائية ضدهم بسبب الخسائر الناجمة عن تلك الصفقات.

& لدكو؛ هناك بالفعل الكثير من العمل يجري وراء الكواليس تقييم كيف يمكن تقديم المطالبات إلى الأمام، وأن هؤلاء المطالبين المحتملين سوف تتطلع إلى إعلان اليوم للحصول على أدلة لدعم تحليلها، & رديقو؛ وقال سيمون هارت، شريك التقاضي المصرفي في مكتب محاماة لندن ريك.

سيتي السلوك & لدكو؛ إمباراراسمنت & رديقو؛ - المدير التنفيذي.

وستدفع سيتيكورب مبلغ 925 مليون دولار، وهو أعلى غرامة جنائية، فضلا عن 342 مليون دولار إلى الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.

وشارك تجارها في المؤامرة من أوائل ديسمبر 2007 حتى يناير 2018 على الأقل، وفقا لاتفاق الاستئناف.

وكان التجار في سيتي، جبمورغان والبنوك الأخرى جزءا من مجموعة تعرف باسم & لدكو؛ و كارتيل & رديقو؛ أو & لدكو؛ المافيا، & رديقو؛ والمشاركة في المحادثات اليومية تقريبا في غرفة دردشة حصرية وتنسيق الصفقات وتحديد معدلات خلاف ذلك.

كان سلوك البنك & لدكو؛ حرجا، & رديقو؛ وقال المدير التنفيذي سيتي جروب مايك كوربات في مذكرة للموظفين، والتي رأيت رويترز.

وقال كوربات انه يتعين اجراء تحقيق داخلي قريبا. وحتى الان تم اطلاق تسعة اشخاص.

وقال البروفيسور في كلية الحقوق بجامعة فرجينيا براندون غاريت ان اخر حالة مماثلة لسيتي او جي بي مورجان، التي تضم مؤسسة مالية اميركية كبرى اعترفت بتهم جنائية في الولايات المتحدة كانت دريكسل بورنهام لامبرت في عام 1989.

وكانت حصة جي بي مورغان و رسكو؛ ق من غرامة الجنائية 550 مليون $، على أساس مشاركتها من يوليو 2018 حتى يناير 2018. كما وافقت على دفع الاحتياطي الاتحادي 342 مليون $.

وقال جبمورغان تشيس كان السلوك الكامن وراء تهمة مكافحة الاحتكار & لدكو؛ تعزى أساسا إلى تاجر واحد & رديقو؛ الذي أطلق.

وفي نيويورك، تراجعت األسهم في جي بي مورغان وسيتي جروب بنسبة 0،7٪ و 0،8٪ على التوالي.

& لدكو؛ إذا كنت عين & لسكو؛ تي الغش، أنت عين & [رسقوو]؛ تي تريكينغ & رديقو؛

تم تغريم باركليز في بريطانيا رقما قياسيا قدره 2.4 مليار دولار. وواصل موظفوها المشاركة في ممارسات البيع المضللة على الرغم من تعهد الرئيس التنفيذي أنطوني جينكينز بإصلاح ثقافة البنك عالية المخاطر والمكافأة العالية.

باركليز و[رسقوو]؛ موظفي المبيعات سوف نقدم للعملاء سعر مختلف إلى واحد المقدمة من قبل البنك التجار، المعروفة باسم و لدكو؛ مارك المتابعة و رديقو؛ لتعزيز الأرباح. كان إنشاء العلامات المنبثقة أولوية عالية لمديري المبيعات، مع ملاحظة أحد الموظفين، & لدكو؛ إذا كنت لا تريد الغش، أنت لم تحاول. & رديقو؛

وأطلق باركليز أربعة تجار في الشهر الماضي. أمر بنجامين لاوسكي منظم البنوك في ولاية نيويورك البنك بإطلاق النار على أربعة آخرين تم تعليقهم أو وضعهم في إجازة مدفوعة الأجر.

وقد خصص بنك باركليز مبلغ 3.2 مليار دولار لتغطية أي تسوية ذات صلة بالعملات الأجنبية. وارتفعت أسهم البنك أكثر من 3 في المئة الى أعلى مستوى في 18 شهرا، حيث رحب المستثمرون بإزالة عدم اليقين بشأن فضيحة الفوركس.

وكانت شركة يو بى اس اول شركة تقدم تقارير عن سوء السلوك الى المسؤولين الامريكيين. وأقرت بالذنب وستدفع عقوبة جزائية قدرها 203 ملايين دولار بسبب خرق اتفاق عدم الملاحقة القضائية بشأن التلاعب في سعر الفائدة المعياري لليبور، وذلك جزئيا على أساس ممارساته في النقد الأجنبي.

أوبس، سويسرا أكبر بنك، سوف تدفع أيضا 342 مليون $ إلى الاحتياطي الفيدرالي على محاولة التلاعب في أسعار العملات الأجنبية.

وسوف يدفع البنك الملكي في اسكتلندا غرامة جنائية قدرها 395 مليون دولار، و 274 مليون دولار عقوبة على مجلس الاحتياطي الفدرالي.

قام البنك المركزي الأمريكي بتغريم ستة بنوك لممارسات غير آمنة وغير سليمة في أسواق الصرف الأجنبي، بما في ذلك غرامة بقيمة 205 مليون دولار لبنك أوف أميركا.

وكانت عقوبة أوبس أقل مما كان متوقعا، وساعدت أسهمها ترتفع إلى أعلى مستوياتها في ستة أعوام ونصف.

وقد جعل التحقيق العالمي في التلاعب في أسعار صرف العملات الأجنبية سوق الفوركس غير المنظم إلى حد كبير على المقود أكثر تشددا وتسارع دفعة لأتمتة التداول. وكانت السلطات في جنوب افريقيا اعلنت الاسبوع الماضي انها فتحت تحقيقا خاصا بها.

التغطية ذات الصلة.

تقارير إضافية من ليندساي دونزموير وسارة لينش في واشنطن، جوشوا فرانكلين، كاثارينا بارت وأوليفر هيرت في زيوريخ؛ كتابة كارمل كريمينز وكارين فريفيلد؛ تحرير من قبل جين ميريمان، روث بيتشفورد، سويونغ كيم، جيفري بينكو وليزا شوماكر.

تأخرت جميع الاقتباسات لمدة 15 دقيقة على الأقل. انظر هنا للحصول على قائمة كاملة من التبادلات والتأخير.

فقد فرضت ستة بنوك غرامة قدرها 5.6 ​​مليار دولار على تزوير أسواق الصرف الأجنبي.

جينا تشون في واشنطن وكارولين بينهام ولورا نونان في لندن.

ستدفع ستة بنوك عالمية أكثر من 5.6 مليار دولار لتسوية ادعاءات تزوير أسواق الصرف الأجنبي، في فضيحة قال مكتب التحقيقات الفيدرالي (فبي) إنها تنطوي على جريمة "على نطاق واسع".

في هذه القصة.

حول هذا الموضوع.

مقرض تأميم إسبانيا بانكيا يوافق بم الاستيلاء البنوك الاندفاع لجلب أجهزة الصراف الآلي القديمة في العصر الرقمي البنوك الأوروبية لإطلاق بلوكشين منصة تمويل التجارة الإيطالية الإنقاذ صغيرة جدا لفشل.

كما اتفقت أربعة بنوك على الاعتراف بالذنب في التآمر لإصلاح الأسعار ورفع العطاءات في سوق العملات الأجنبية الذي يبلغ 5.3 مليار دولار في اليوم الذي يأملون في رسم خط تحت واحدة من أكبر حالات سوء السلوك في القطاع المصرفي منذ الأزمة المالية العالمية.

وقالت وزارة العدل الأمريكية، في إعلانها عن التسوية، إن التجار في سيتيغروب و جي بي مورغان تشيس و باركليز و رويال بانك أوف سكوتلاند الذين وصفوا أنفسهم بأنهم "كارتل" استخدموا غرفة دردشة حصرية ولغة مشفرة للتلاعب بتبادل المعايير معدلات "، في محاولة لزيادة أرباحها".

كتب أحد تجار باركليس في 5 نوفمبر / تشرين الثاني 2018: "إذا حاولت الغش، حاولت محاولة"، وفقا لإدارة نيويورك للخدمات المالية (دفس)، التي كانت جزءا من التسوية.

وقال لوريتا لينش النائب العام للولايات المتحدة ان العقوبات التى ستدفعها البنوك "مناسبة" و "تتناسب مع الضرر الواسع الذى حدث". وينبغي أن "تغني الغرامات المنافسين عن مطاردة الأرباح دون مراعاة الإنصاف للقانون أو الرفاهية العامة".

وقال مارك تايلور، عميد كلية وارويك للأعمال، وهو عضو في المجموعة الاستشارية الأكاديمية لمعرض بنك إنجلترا واستعراض الأسواق الفعالة: "هذه ضربة كبيرة لهذه البنوك، سواء من الناحية المالية أو من حيث سمعتها".

واضاف "ستطرح اسئلة حول سبب عدم استقالة رئيس تنفيذي او كبير في اي من هذه المصارف من حجم هذه الغرامة، وان التحقيقات كشفت حتى الآن ان تزوير النقد الاجنبى هو جزء من ثقافة هذه البنوك".

وكان الوحي الذي توصل إليه التجار للتحرك حول أسعار صرف العملة محرجا بشكل خاص للبنوك لأنها وقعت بعد أن دفعت مليارات الدولارات لتسوية ادعاءات بأن تجارها حاولوا رفع أسعار الفائدة بين البنوك. وقد أثارت تساؤلات حول ما إذا كانت الصناعة قد تعلمت أي دروس من الفضيحة السابقة.

كما تم تغريم ثلاثة بنوك بمبلغ إضافي قدره 400 مليون دولار للتلاعب بمعايير ليبور وإيسدافيكس، ليصل بذلك رصيد اليوم إلى 6 مليار دولار.

وقد دفعت المصارف العالمية الآن أكثر من 10 مليار دولار فيما يتعلق بفضيحة الفوركس، متجاوزا مبلغ 9 مليار دولار الذي دفعته مجموعة أكبر من المؤسسات لتسوية مطالبات تزوير الليبور.

أما العقوبات التي تفرضها يوم الأربعاء فتتخذ إجمالي ما دفعته المصارف من غرامات ومستوطنات منذ عام 2008 إلى أكثر من 160 مليار دولار.

الغرامات المصرفية: رد فعل خاطئ.

إن الانتصاف الذي شهد ارتفاعا في الأسهم على عقوبات بلغت 5.6 مليار دولار غير مناسب، ويجب أن يكون المستثمرون غاضبين.

البنوك التي استقرت على الفوركس - باركليز، سيتي جروب، جي بي مورغان تشيس، ربس، بنك أوف أمريكا و أوبس - يأملون أن الصفقة تسمح لهم أخيرا لرسم خط تحت كلا الشئون.

وقد نجا بنك أوبس من التهم الجنائية على الفوركس لأنه كان أول من يتعاون مع المحققين. ولكن وزارة العدل وجدت أنها انتهكت شروط مستعمرة ليبور، وبالتالي فإن البنك سوف يقر مذنبا بتزوير ليبور ودفع غرامة إضافية على هذه القضية.

وقالت وزارة العدل إن بنك يو بي إس قد شارك في ممارسات خادعة للمتاجرة والمبيعات، بما في ذلك "علامات غير معلنة" على بعض صفقات العملات الأجنبية. وقال في بعض المناسبات، "تجار أوبس وبيع الموظفين استخدمت إشارات اليد لإخفاء تلك العلامات المنبثقة من العملاء".

وبصرف النظر عن أكثر من 2.5 مليار دولار أمريكي في مجموع العملات الأجنبية العقوبات الجنائية التي تدفع إلى وزارة العدل، وسيتم أيضا تغريم ستة بنوك أكثر من 1.8bn $ من قبل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.

وقال مساعد مدير مكتب التحقيقات الفدرالي اندرو ماكابي "ان الجريمة وقعت على نطاق واسع". وقال "ان هذه النشاطات تقوض اسعار الصرف الصريحة القائمة على السوق التى تعد معيارا حاسما للاقتصاد".

سيدفع باركليز أكبر عقوبة، بأكثر من 2.3 مليار دولار أمريكي. ويعكس ذلك جزئيا حقيقة أن البنك يستقر مع معظم الوكالات - بما في ذلك دفس، لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية وسلطة السلوك المالي في المملكة المتحدة. و غرامة فكا، في 284m £، هو الأكبر في تاريخ المنظم.

بعد التلاعب في ليبور تزوير أسواق العملات الأجنبية كانت الفضيحة الكبيرة التالية لتصل إلى أكبر البنوك في العالم.

كما فرضت الشركة غرامة منفصلة بقيمة 115 مليون دولار على شركة باركليز لمحاولة التعامل مع أسعار تبادل الدولار الأمريكي، وهي المرة الأولى التي تتخذ فيها إجراءات فيما يتعلق بهذا المعيار.

في العام الماضي، انسحبت المقرض في المملكة المتحدة من تسوية النقد الأجنبي متعددة البنوك بقيمة 4.3 مليار دولار لأن دفس لم تكن جزءا من الصفقة. واتفق الطرفان على ان يكونا جزءا من قرار يوم الاربعاء طالما ان دفس قد تستبعد تحقيقا فى منصة التداول الاجنبى لباركليز التى ستختتم فى وقت لاحق.

كما سيتعين على باركليز اطلاق النار على ثمانية موظفين من بينهم اربعة من الذين غادروا البنك فى الشهر الماضى كجزء من اتفاقه مع ادارة دفس مما جعل المساءلة الفردية عاملا رئيسيا فى المستوطنات المصرفية. وعلى عكس وزارة العدل، لا يتعين على إدارة الدعم الميداني إثبات قضية جنائية ضد الأفراد.

من البنوك التي يتم تسوية يوم الأربعاء، دفس ليس لها سوى ولاية قضائية على باركليز.

بالإضافة إلى تسوية العملات الأجنبية، فإن باركليز ستدفع أيضا 60 مليون دولار لحل انتهاكات اتفاق عدم الملاحقة لعام 2018 لليبور - الذي وافق البنك بموجبه على عدم ارتكاب أي مخالفات إضافية لفترة معينة من الزمن.

وكان أوبس قد ألغى اتفاق عدم الملاحقة (نبا) تماما، بمناسبة أول مرة اتخذت وزارة العدل مثل هذه الخطوة. وسوف يسلم الآن بالذنب لعد واحد من الاحتيال الأسلاك لتزوير ليبور ودفع غرامة إضافية 203M $. كما سيدفع أوبس 342 مليون دولار إلى الاحتياطي الفدرالي مقابل العملات الأجنبية.

وقال اكسل ويبر، رئيس مجلس الإدارة، وسيرجيو إرموتي، الرئيس التنفيذي، "إن سلوك عدد قليل من الموظفين غير مقبول واتخذنا إجراءات تأديبية مناسبة".

وانتهت اتفاقية النيابة العامة المؤجلة لليبيور هذا العام حتى لا تتأثر تسويتها في هذه الحالة. في التحقيق الفوركس، ربس لديها لدفع حوالي 395m $ لوزارة العدل، و 274m $ إلى الاحتياطي الفدرالي.

وقال روس ماكوان، الرئيس التنفيذي لشركة "آر بي إس": "إن سوء السلوك الخطير الذي يقع في صميم إعلانات اليوم ليس له مكان في البنك الذي أقوم ببنائه. واضاف "ان الادانة بارتكاب مثل هذا الخطأ هو تذكرة اخرى صارخة عن مدى سوء هذا البنك الذي فقد طريقه، ومدى اهمية استعادة الثقة".

سوف تدفع شركة جي بي مورغان تشيس مبلغ 550 مليون دولار إلى وزارة العدل و 342 مليون دولار إلى مجلس الاحتياطي الاتحادي، في حين تم تغريم سيتي جروب 925 مليون دولار و 342 مليون دولار على التوالي من قبل نفس الوكالات. هذا الشهر ذكرت سيتي جروب أن وزارة العدل قد أسقطت تحقيقاتها في البنك لاحتمال تزوير ليبور في حين تحقيق مماثل ضد جي بي مورغان. بنك أوف أميركا لم يعاقب من قبل وزارة العدل، ولكن سوف تدفع 205m $ إلى الاحتياطي الاتحادي.

تواصل وزارة العدل و دفس والوكالات الأخرى التحقيق في البنوك الأخرى، بما في ذلك هسك ودويتشه بنك، لتزوير العملات الأجنبية المزعومة والمستوطنات في تلك الحالات يمكن أن يأتي في وقت لاحق من هذا العام.

ولم تعلق السيدة لينتش على ما إذا كانت وزارة العدل ستوجه الاتهام إلى الأفراد، قائلة فقط: "إن التحقيق جار".

وارتفعت الأسهم بين البنوك الأوروبية غرامة، مع أوبس بنسبة 3.4 في المائة، باركليز بنسبة 2.5 في المئة و ربس بنسبة 1.6 في المئة في التداول بعد الظهر في لندن. وانخفضت البنوك الأميركية المتضررة بشكل طفيف، حيث انخفض مؤشر سيتي بنسبة 0.42 في المئة، وانخفض سهم جي بي مورغان بنسبة 0.36 في المئة، وانخفض بنك أوف أمريكا بنسبة 0.24 في المئة.

مواضيع ذات صلة.

حقوق الطبع والنشر ذي فينانسيال تيمس ليميتد 2017. يمكنك المشاركة باستخدام أدوات مقالنا.

يرجى عدم قطع المواد من فت وإعادة توزيع عن طريق البريد الإلكتروني أو آخر على شبكة الإنترنت.

فيديو الشركات.

أحدث العناوين من كنموني.

تولس & أمب؛ خدمات.

الوسائط المتعددة.

خدمات.

روابط سريعة.

& # 169؛ فينانسيال تيمس لت 2018 فت و 'فينانسيال تيمس' هي علامات تجارية لشركة فايننشال تايمز المحدودة

وتخضع صحيفة فاينانشيال تايمز وصحافتها لنظام التنظيم الذاتي بموجب مدونة الممارسات التحريرية فت.

مطبوع من: فت / كمس / s / 0 / 23fa681c-fe73-11e4-be9f-00144feabdc0.html.

طباعة نسخة واحدة من هذه المقالة للاستخدام الشخصي. اتصل بنا إذا كنت ترغب في طباعة المزيد لتوزيعها على الآخرين.

&نسخ؛ فايننشال تايمز المحدودة 2017 فت و & لوت؛ فاينانشال تايمز & [رسقوو]؛ هي علامات تجارية لشركة ذي فينانسيال تيمس Ltd. سياسة الخصوصية | الشروط | | حقوق النشر.

الاشتراك في فت للقراءة: فايننشال تايمز البنوك تستعد لتسوية مع بروكسل على الفوركس التحقيق كارتل.

تصبح مشترك فت.

مواكبة التطورات المؤسسية والمالية والسياسية الهامة في جميع أنحاء العالم. البقاء على علم والبقعة المخاطر والفرص الناشئة مع التقارير العالمية المستقلة، والتعليق الخبراء والتحليل يمكنك الوثوق بها.

اختر الاشتراك المناسب لك.

شراء اشتراك تجريبي رقمي ل.

لست متأكدا أي حزمة لاختيار؟ حاول الدخول الكامل لمدة 4 أسابيع.

$ 1.00 لمدة 4 أسابيع *

لمدة 4 أسابيع تلقي غير محدود الوصول الرقمي قسط إلى موثوق بها، أخبار الأعمال الحائز على جائزة فت.

شراء اشتراك رقمي قياسي ل.

كن على علم مع الأخبار الأساسية والرأي.

ميفت - تتبع المواضيع الأكثر أهمية بالنسبة لك فت عطلة نهاية الأسبوع - الوصول الكامل إلى محتوى عطلة نهاية الأسبوع موبايل وتطبيقات الجدول - تحميل لقراءة على الذهاب هدية المادة - حصة ما يصل إلى 10 مقالات في الشهر مع العائلة والأصدقاء والزملاء.

شراء اشتراك بريميوم ديجيتال ل.

جميع الضروريات بالإضافة إلى رؤى أعمق والتحليل.

جميع مزايا معيار زائد:

ليكس - جدول أعمالنا إعداد العمود اليومي تحليل متعمق - على التجارة والأسواق الناشئة، M & A والاستثمار والمزيد من إيبابر - نسخة طبق الأصل من صحيفة هدية المادة - حصة ما يصل إلى 20 مقالا شهريا مع العائلة والأصدقاء والزملاء.

شراء اشتراك بريميوم + الرقمية ل.

صحيفة فت تسليمها يوميا بالإضافة إلى الوصول الرقمي غير المحدود.

جميع فوائد قسط زائد:

قدم فت إلى منزلك أو مكتبك من الاثنين إلى السبت، بما في ذلك ورقة نهاية الاسبوع فت والمكملات الغذائية.

كامل فت الوصول لفريقك أو الأعمال التجارية.

الوصول لفريقك.

خصومات حجم الوصول على 60+ منصات طرف ثالث الدفع على أساس الاستخدام.

خيارات أخرى.

وتخضع صحيفة فاينانشيال تايمز وصحافتها لنظام التنظيم الذاتي بموجب مدونة الممارسات التحريرية فت.

البنوك العالمية تغريم المليارات لتزوير سوق الفوركس.

وقال المنظمون يوم الاربعاء ان التجار الذين لهم القاب مثل "الفرسان الثلاثة" و "فريق العمل" تآمروا على غرف المحادثة على الانترنت للتلاعب بأسواق العملات لسنوات، واستفادوا على حساب العملاء - ثم هنأوا أنفسهم على تألقهم - البنوك 3.4 مليار دولار.

وباستخدام المزاح السافر، قام التجار بتنسيق أوضاعهم المالية في سوق العملات التي تبلغ قيمتها عدة تريليونات الدولارات، مما يضمن لهم أرباحا داخل دوائرهم. "يس"، واحد منهم كتب في رسالة دردشة. كتبوا آخرون، وفقا لوثائق التبادل، "نعم الطفل" و "رجال العمل لطيفا، وأنا دون قبعتي".

و "سي بي بنك" و "جي بي مورجان تشيس" و "رويال بانك أوف سكوتلاند" و "إتش إس بي سي" و "يو بي إس" على تسويات بلغ مجموعها 3.4 مليار دولار أمريكي، مع هيئة تداول السلع الآجلة في الولايات المتحدة، وسلطة السلوك المالي في المملكة المتحدة، والهيئة السويسرية لمراقبة السوق المالية. وقال المنظم البريطاني ان باركليز لا يزال قيد التحقيق.

تريليونات تجارية قيمتها.

وقال مارتن ويتلي، الرئيس التنفيذي ل "فكا": "إن الغرامات المسجلة اليوم تشير إلى خطورة الفشل الذي عثرنا عليه، وتحتاج الشركات إلى تحمل المسؤولية عن وضعها بشكل صحيح. واضاف "يجب ان يتأكدوا من ان التجار لا يلعبون النظام لتعزيز الارباح".

وفي الوقت نفسه، أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية أنها كانت تغريم ثلاثة من أكبر البنوك الأمريكية - جي بي مورجان تشيس & أمب؛ وشركة "بانك أوف أميركا كورب" و "سيتي جروب إنك" - أي ما مجموعه 950 مليون دولار أمريكي بسبب الفشل في منع سوء السلوك في عمليات تداول العملات الأجنبية.

يتغير نحو 5.3 تريليون دولار أمريكي كل يوم في سوق العملات الأجنبية العالمية، مع حدوث 40 في المائة من الصفقات في لندن. وينظم السوق بشكل فضفاض ويهيمن عليه عدد قليل من البنوك النخبة.

وقال ايتان غولمان، مدير تنفيذ كفتك، ان التلاعب فى اسعار الصرف "له تأثير عميق على الاقتصاد". وذلك لأن مجموعة من الاستثمارات المالية التي تم شراؤها وبيعها من قبل المستثمرين الرئيسيين مثل صناديق المعاشات التقاعدية تستند إلى معدلات قياسية لأزواج من العملات التي يتم إصلاحها يوميا من قبل البنوك.

ومع وجود الكثير من الأموال التي تتدفق من خلال أسواق العملات، فإن إجراءات مزورة لتحديد أسعار الصرف يمكن أن تمزق من خلال النظام المالي، كما يقول المنظمون، كما أنه يهز ثقة الناس في نزاهة النظام وسلامته.

حدث التلاعب المزعوم حول إصلاحات السوق، لحظات خلال النهار عندما وضعت البنوك أسعارا قياسية لتداول العملات في جميع أنحاء العالم.

وتتضمن إشعارات العقوبات لكل مصرف أمثلة محددة يتلاعب فيها التجار بالسوق لصالح شركاتهم.

في أحد الأمثلة، كان لدى ربس طلبات عملاء صافية لبيع الجنيه البريطاني مقابل الدولار. وهذا يعني أن البنك سوف يستفيد إذا كان قادرا على دفع سعر الجنيهات أقل. استخدم متداول ربس غرفة دردشة عبر الإنترنت لمشاركة المعلومات مع التجار في ثلاث شركات أخرى مما سمح له بزيادة طلبات البيع الصافية لبنك ربس إلى 399 مليون جنيه استرليني من 202 مليون جنيه إسترليني ودفع السعر في السوق الفورية إلى 1.6213 دولار أمريكي من الولايات المتحدة $ 1.6276. تم تعيين الإصلاح في نهاية المطاف عند 1.6218 دولار أمريكي.

ونتيجة لذلك، حققت ربس ربحا قدره 615،000 دولار أمريكي.

في أعقاب ذلك، استخدم المتداول ربس غرفة الدردشة أن أشكر مواطنيه، قائلا "1.6218. لطيفة". أجاب أحد التجار الآخرين: "نحن قتلنا هذا الحق"، باستخدام فاحشة.

وقال لويز كوبر، وهو سمسار سابق في شركة جولدمان ساكس، يكتب المدونة المالية كوبيرسيتي، إن ما كان غير عادي في القضية هو سوء السلوك الذي حدث عندما كانت البنوك قيد التحقيق بالفعل بسبب فضيحة مماثلة تتعلق بتثبيت سعر الفائدة بين البنوك في لندن، أو ليبور . وكانت الصناعة تدرك جيدا أن رد الفعل التنظيمي كان قادم.

يقول كوبر: "اعتقدت أن من المفترض أن يكونوا سادة الكون؟ الأفراد الذكياء ببراعة الذين كانوا يستحقون مكافآتهم البالغة ملايين الجنيهات". "ومع ذلك واصلوا سلوكهم رغم العلامات الواضحة التي من المحتمل اكتشافها".

ووجد المنظمين أنه بين 1 يناير 2008 و 15 أكتوبر 2018، فشلت البنوك الخمسة لتدريب كاف والإشراف على التجار العملة. ونتيجة لذلك، تمكن التجار من تشكيل مجموعات تشارك المعلومات حول نشاط العميل، باستخدام ألقاب مثل 'اللاعبين' و '1 فريق، 1 حلم'.

وقال رئيس البنك فيليبس هامبتون البنك أدان أعمال الموظفين المسؤولين.

وقال هامبتون "اليوم هو تذكير صارخ بأهمية الثقافة والنزاهة في الأعمال المصرفية، وسوف نحكم بحق على قوة ردنا". وقد بدأ المكتب إجراءات تأديبية ضد ستة موظفين، تم تعليق ثلاثة منهم.

وتقوم وزارة العدل الأمريكية بإجراء تحقيق جنائي خاص بها بشأن تحديد سعر الصرف الأجنبي. واكد مجلس الاحتياطي الفيدرالي اليوم الاربعاء انه يجري تحقيقا بالتنسيق مع العدالة والوكالات الاخرى. ويمكن فرض عقوبات إضافية.

تعد فضيحة النقد الاجنبى اخر عين سوداء للصناعة المصرفية. وتمت الموافقة على خمسة بنوك بتهمة التلاعب المزعوم في سعر الليبور، في تحقيق مستمر. وقد دفعت المصارف معا نحو 4 بلايين دولار من دولارات الولايات المتحدة في المستوطنات، واتهم العديد من الأفراد جنائيا.

ليبور هو سعر الفائدة الذي يؤثر على تريليونات الدولارات في العقود في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك الرهون العقارية والقروض الاستهلاكية.

وقد دفعت كل من البنوك الكبرى في وول ستريت، بما في ذلك جي بي مورغان تشيس وبنك أوف أمريكا وسيتي جروب كل مليارات الدولارات في المستوطنات مع الوكالات الأمريكية على دورها في بيع الأوراق المالية الرهن العقاري السامة التي غذت أسوأ أزمة مالية منذ الثلاثينيات وألقت ملايين المنازل إلى الرهن .